Détails
- 10 Sections
- 10 Lessons
- Durée de vie
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- Module 1 : L’argent, présentation de la formation
- À propos de l’argent, que dire ?
- Une histoire d’argent
- L’argent de nos jours
- L’arrivée du chèque, de la carte de crédit et de la monnaie dématérialisée
- Quelle place tient l’argent dans la vie ?
- Les avantages de l’argent
- Les inconvénients de l’argent
- La place de l’argent dans la société
- L’argent dans le couple
- Argent, que croyons-nous et que pensons-nous ?
- L’argent est-il tabou en France ?
- Légendes urbaines
- Qu’en est-il dans les autres pays ?
- Le liquide
- Les dépenses des ménages européens
- Ce que vous allez apprendre
- Comprendre sa relation avec l’argent
- Améliorer son rapport à l’argent
- Se libérer de ses dettes
- Les banques et vous
- Épargner et transmettre son patrimoine
- Devenir coach financier
1 - À propos de l’argent, que dire ?
- Module 2 : Le rapport à l’argent
- Les problèmes d’argent
- Quelques chiffres
- Le seuil de pauvreté
- Les revenus des retraités
- Avez-vous des problèmes d’argent ?
- Analyser sa situation financière
- Le stress financier
- Le rapport à l’argent
- Les tendances
- La part du vécu
- Les profils
- Quel est votre profil ?
1 - Les problèmes d’argent
- Module 3 : Dépenser en pleine conscience
- Les dangers de l’argent
- Lexique bancaire
- Quelques chiffres
- Les risques du découvert bancaire
- Découvert autorisé vs découvert non autorisé
- Sortir du découvert
- Améliorer sa relation à l’argent
- Besoin vs envie
- La pyramide de Maslow
- Prendre du recul
- Dépenser en pleine conscience
1 - Les dangers de l’argent
- Module 4 : Créer un budget familial
- Budget, de quoi parle-ton ?
- Qu’est-ce qu’un budget et pourquoi est-il important de le faire ?
- Les ressources et les dépenses
- Le tableau de gestion de budget
- Optimiser son budget
- Analyser les postes de dépenses
- Suivre régulièrement ses comptes
- Choisir sa carte bancaire
- Les types de cartes
- Les catégories
- Les réseaux
- Les caractéristiques
- Les tarifs
- Choisir sa carte bancaire
- Les risques du crédit à la consommation
- Définition du crédit à la consommation
- Conditions d’obtention
- TAEG : Taux Annuel Effectif Global
- Offre préalable
- Les différents types de crédit à la consommation
- Avantages
- Inconvénients
1 - Budget, de quoi parle-ton ?
- Module 5 : La banque et vous – Partie 1
- La banque, comment ça marche ?
- Le vocabulaire des banquiers
- Les types de banques
- Différencier les banques
- Les points communs
- Les différences
- Les types de comptes bancaires
- La nature des comptes bancaires
- Le nombre de titulaires
- Quel client suis-je pour mon banquier ?
- Définir son profil
- Les conditions idéales d’un client pour emprunter
- La segmentation de la clientèle des banques
- Choisir sa banque
- Selon son profil
- Choisir une banque
1 - La banque, comment ça marche ?
- Module 6 : La banque et vous – Partie 2
- Communiquer avec sa banque
- Le conseiller bancaire, votre interlocuteur
- Les différents conseillers bancaires
- Comment bien communiquer avec sa banque ?
- Bien préparer son entretien avec sa banque
- Négocier avec son banquier
- Courtier en crédit immobilier
- Connaître les prêts existants
- Comment choisir son courtier ?
- Le crédit à la consommation
- Les frais bancaires
- Que faire en cas de litige avec sa banque ?
- Les démarches
- Régler un litige avec la banque
- Changer de banque
- Le faire soi-même
- Bénéficier de l’aide à la mobilité bancaire
1 - Communiquer avec sa banque
- Module 7 : Le surendettement
- Le surendettement dans les grandes lignes
- Les types de dettes
- Quelles sont les significations de la dette ?
- Pourquoi une dette est-elle une action unilatérale ?
- Quand une dette s’éteint-elle ?
- Les dettes financières
- Le surendettement en quelques chiffres
- Profil des surendettés en France
- Nature des dettes
- Évaluer le surendettement
- La procédure de surendettement
- La commission de surendettement
- Monter le dossier
- Dossier recevable ou non recevable ?
- Recevabilité
- Non-recevabilité
- Le rachat de crédits
- Rachat de crédits ou dossier de surendettement ?
1 - Le surendettement dans les grandes lignes
- Module 8 : Épargner
- Épargner, pour qui ? Pourquoi ?
- L’épargne, de quoi parle-t-on exactement ?
- L’épargne française en quelques chiffres
- Les formes d’épargne
- Faire le point
- Définir des objectifs financiers
- Panorama des principaux produits d’épargne
- Les placements bancaires
- Les placements financiers
- Les assurances-vie
- Le PEA
- Les types de PEA
- Les conditions d’ouverture
- Les règles
- Le PER
- Les 2 types de PER individuels
- Comment choisir son produit d’épargne ?
1 - Épargner, pour qui ? Pourquoi ?
- Module 9 : Patrimoine, faire le point
- Le bilan patrimonial
- Généralités / Définitions
- Les types de patrimoine
- Les Français et leur patrimoine
- Le bilan patrimonial
- Les impôts sur la détention du patrimoine
- Les droits de mutation sur la vente de biens immobiliers
- Les droits de mutation sur les successions ou les donations
- Gérer son patrimoine
- Le conseiller en gestion de patrimoine
- Se constituer un patrimoine
- Constituer son patrimoine en 3 étapes
- Les différents types de patrimoine
- Transmettre son patrimoine
- Pour quelles raisons préparer sa succession ?
- Les règles de la succession
- Le testament
- Choisir un régime matrimonial
- La donation
1 - Le bilan patrimonial
- Module 10 : Coach financier, se lancer
- La donation, suite et fin
- Les différentes donations
- Peut-on donner tous les biens que l’on veut ?
- Combien coûte une donation ?
- Une donation peut-elle inclure des conditions ?
- L’installation professionnelle
- Coach financier, de quoi parle-t-on ?
- Les raisons pour lesquelles on fait appel à un coach financier
- Les missions du coach financier
- Les moyens qu’il met en œuvre
- Les qualités/compétences requises
- S’installer à son compte
- Choisir un statut
- Les obligations de l’auto-entrepreneur
- Les factures
- Se lancer
- Les documents importants à conserver
- Catégorie banque, impôts, travail
- Catégorie famille, logement
- Catégorie santé, assurance
1 - La donation, suite et fin
Module 2 : Le rapport à l’argent
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